Проверка полиса ОСАГО по ВИН: как убедиться в подлинности страхового договора

Для чего выполнять проверку автомобиля?

Процесс актуален для любого автовладельца. Проверяют документы и при ДТП, и в повседневной жизни. В случае аварии это необходимо, если участники обратятся в страховую компанию.

Чтобы проверить данные полиса, используется VIN номер, он уникален у каждого автомобиля.

Для получения информации на сайте необходимо внимательно ввести все символы в форму, после чего будет предоставлено следующее:

• статистика при наличии зафиксированных страховых случаев;
• некоторые данные о страхователе и лицах, пострадавших в ДТП;
• основной перечень информации, касающейся полиса страхования (его номер, статус, принадлежность), основные данные о страховщике;
• устанавливается наличие договора в направлении страхования;
• статистика по выплатам клиенту в соответствии с Правилами страхования;
• полные сведения о дорожно-транспортных происшествиях, в которых участвовал конкретный гражданин: последствия, повреждения, даты происшествий;
• в некоторых случаях предоставляется информация о КБМ.

Зачем проверять страховку по гос номеру автомобиля

После принятия Федерального закона № 40 порядок взыскания компенсации за ущерб, причиненный автомобилю в результате действий третьих лиц, был существенно упрощен. Теперь страховая компания, заключившая договор с виновником аварии и оформившая ему полис страхования, возмещает причиненный им ущерб за свой счет. Для этого пострадавший должен обратиться к страховщику и предоставить данные номера «автогражданки» лица, виновного в дорожно-транспортном происшествии.

Проверка наличия, номера и данных полиса требуется после ДТП, если второй участник происшествия отказывается или не может предоставить информацию о своей страховке. Также проверить по гос номеру автомобиля нужно в том случае, если один из участников аварии скрылся, не дождавшись прибытия сотрудников ГИБДД.

Проверить полис на подлинность в базе данных РСА

Мошенники крайне изобретательны. Оформление номеров фальшивых страховых полисов — один из самых распространенных способов обмана людей. Защищает ли водителя купленный полис или выступает в роли бесполезной бумажки с номером? Узнать это можно на странице РСА: https://autoins.ru/. Никакой регистрации, авторизации в личном кабинете и других дополнительных действий не требуется.

Для этого нужно перейти во вкладку «ОСАГО» и найти в меню пункт «Проверка полиса».

Затем следует заполнить номер страховки, пройти проверку антибот и нажать «Поиск». Ответ по проверке номера полиса по базе РСА на подлинность не заставит себя долго ждать.

Что вы сможете проверить?

• • узнать номер, серию страховки и подлинность;
  • значение КБМ на данный момент;

 

• • расчет примерной суммы компенсации — если будет возмещаться ущерб по страховке.

.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

В 2013 году РСА разработал единую базу (автоматизированную информационную систему России), в которой хранятся номера данных об автовладельцах и их автомобилях. Там же можно проверить КБМ.

Эта база была создана специально для того, чтобы и страхователи, и автомобилисты могли иметь возможность найти необходимые сведения 24 часа в сутки. Данные заносятся в систему сотрудниками компании. Сведения должны быть актуальными и корректными.

С помощью автоматической информационной системы можно проверить, попадал ли человек в ДТП, какой у него стаж вождения, гос номер автомобиля, а также узнать об оригинальности номеров полисов страхования. Данные предоставляются мгновенно и бесплатно в режиме онлайн. Любой гражданин с помощью этой базы сможет проверить информацию об автолюбителе, сохранить или распечатать ее.

Что нужно знать для Проверки?

Номер полиса, фамилию страхователя по договору, который планируется проверить. После проверки можно узнать статус полиса и удостовериться в его действительности.

Способы проверки на оригинальность полиса в системе РСА

Как проверить подлинность? Предлагается несколько вариантов: по реквизитам, по гос номеру или номеру шасси, а также по статусу полиса. Результат отображается онлайн на экране устройства. Далее рассмотрим каждый из этих вариантов.

Проверка статуса по номеру

Статус по номеру можно посмотреть на странице РСА (Российского союза автостраховщиков).

Необходимо заполнить соответствующее поле по номеру полиса, пройти проверку антибот и нажать «Поиск».

Какой статус может выдать система?

• «Находится у страховщика». Если человек оформил полис не более двух дней назад, возможно, сотрудник компании еще не занес номер и информацию в базу. Следует повторить попытку позже.
• «Находится у страхователя» — оригинал полиса страхования выдан автовладельцу.
• «Напечатан производителем» — ОСАГО напечатан, но еще не выпущен в обращение.
• «Утратил силу» или «Утерян» — бумага является подделкой.

Проверка по гос номеру авто

Проверить полис по гос номеру можно на РСА. Если известен только гос номер автомобиля виновника, необходимо:

1. Зайти на портал РСА и выбрать раздел «Проверить ОСАГО».
2. Выбрать способ «По гос номеру авто».
3. Ввести гос номера.
4. Подтвердить, что запрос на проверку по гос номеру создан человеком (ввести код с картинки).
5. Нажать кнопку «Поиск».

По результатам система выдаст серию и номер последнего оформленного полиса желаемого автовладельца по гос номерам.

Чтобы узнать срок действия ОСАГО и количество лиц, допущенных к управлению автомобилем, необходимо проверить полученные данные. Такая проверка даст ожидаемый результат только в том случае, если страховщик передал эту информацию в базу PCA, что они делают очень редко.

Проверка по номеру

Злоумышленники придумывают различные методы обмана людей. Они могут печатать как фальшивки, так и делать дубликаты номеров уже существующей документации. Чтобы узнать, застрахован ли чей-то автомобиль по конкретному номеру страховки, необходимо зайти на портал РСА и заполнить соответствующие поля.

После ввода номера страхователем система выдаст информацию по автостраховке.

Узнать номер полиса ОСАГО по гос номеру, VIN коду или номеру кузова автомобиля и проверить вписанных в полис водителей

Такой вариант больше подходит автомобилистам, которые желают купить автомобиль. Он показывает больше информации и считается наиболее полным. Воспользоваться методом проверки по гос номеру, вин коду или номеру кузова можно, пройдя по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

В форму необходимо ввести идентификационный, гос номер автомобиля, номер рамы. Затем вводят нужную дату, на которую нужна информация по договору страхования, проходят проверку безопасности, введя капчу, и нажимают «Поиск».

Проверить, кто именно указан в ОСАГО, можно при ограниченном типе страховки. Следующим шагом станет проверка человека по номеру его водительского удостоверения. По реестру можно найти ФИО человека.

Новые данные вносятся в автоматизированную базу PCA в течение 5 дней.

Проверка ОСАГО по VIN-коду

Проверить, застрахован ли автомобиль, можно по VIN-коду или номеру кузова. По VIN можно провести полную проверку ОСАГО на автомобиль, узнать название компании, тип полиса и другие данные. Для этого необходимо:

1. На портале PCA выбрать раздел «Проверить страховку».
2. Выбрать проверку по VIN-коду.
3. Указать необходимые данные.
4. Нажать на «Проверить».

Система автоматически сформирует подробный отчет по конкретному автомобилю и отобразит его на отдельной странице.

Таким образом, можно быстро и легко проверить информацию о наличии и сроке действия страхового полиса ОСАГО у водителя, который стал участником аварии: данные по «автогражданке» не являются конфиденциальными и их можно получить на портале РСА. Для этого достаточно указать гос номер автомобиля или его VIN-код.

Предоставляемая информация бесплатна и позволяет быстро решить вопросы, связанные с подачей требований о возмещении ущерба, причиненного в результате ДТП, в страховую компанию виновника дорожно-транспортного происшествия.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?

Покупка e-ОСАГО онлайн у автостраховщика не может гарантировать оригинальность. Мошенники подделывают не только саму документацию, но и сервисы, немного меняя их название (например, заменяя русскую букву на латинскую и наоборот).

Если автовладелец купил полис страховой компании удаленно, он будет занесен в автоматизированную базу.

Серия полисов е-ОСАГО начинается с «ХХХ».

Результаты запроса в базу РСА

Запрос в автоматический единый реестр PCA гарантирует достоверность результатов. В сервис имеют право вносить данные только представители действующих страховых компаний. Посторонние лица смогут только проверить их, но не менять.

Что делать, если проверка не дала результатов?

Проверяя полис на подлинность, АИС РСА не показала никаких результатов? Скорее всего, страхователь имел дело со злоумышленниками, т. к. сотрудник СК обязан внести информацию в базу в течение 3 дней.

В этой ситуации следует обратиться к страховщику, выдавшему полис, и уточнить все детали.

Итак, как бесплатно проверить страховой полис ОСАГО по идентификационному номеру VIN?

Используя сервис Российского союза автостраховщиков, можно «пробить» полис абсолютно бесплатно.

Характерные недостатки проверок через официальные сайты

Многие приходилось сталкиваться с ситуацией, когда после заполнения формы и ее отправки не было результата. Записи в базе не соответствуют данным страхователя. Иногда сотрудники страховых организаций делают ошибки намеренно, что выражается в невозможности прохождения регистрации онлайн.

Другие возможные причины:

• данные введены неверно;
• ошибки при внесении обновлений.

При недавнем перезаключении договора продление обновление не всегда происходит сразу, обычно это занимает около 3 дней. Можно повторить попытку позже либо посетить страховщика, чтобы выяснить причину проблемы.

Как избежать проблем с поддельным ОСАГО?

Если человек покупает автомобиль или столкнулся с отсутствием данных по полису при других обстоятельствах, то здесь не всегда дело может быть в ошибках. Нередко встречаются подделки. Если у автовладельца оказалась именно такая страховка, то в случае аварии решение проблемы будет полностью его ответственностью.

Признаки качественной подделки:

• перепродажа просроченного полиса;
• страхование с изменениями, например, с измененной датой;
• полис уже не работающей страховой компании.

Многие проблемы можно обнаружить после визуального осмотра: обязательны вкрапления красных ворсинок, наличие видимых при просвечивании водяных знаков. Для оформления используются стандартные бумаги, они превышают длину формата А4 на 10 мм, а с основной стороны расположена микросетка с зеленоватым оттенком. Номер прописывается в верхней части, символы ощущаются немного выпуклыми.

При печати обязательно использование только качественных красок, которые не могут отпечатываться на руках или идти трещинами.

ОСАГО является официальной бумагой, поэтому имеет защиту, но иногда предоставляется распечатанная версия с электронного формата.

Как самостоятельно определить подлинность полиса

Проверить подлинность бумажного варианта страхового полиса довольно просто — это можно сделать визуально. А для проверки е-ОСАГО придется воспользоваться интернетом.

Бумажного

Чтобы проверить подлинность страховки, необходимо знать признаки, которыми обладает оригинал:

• • бумага должна быть плотной, на лицевой стороне есть красные ворсинки, а на обратной — защитная металлическая полоска;
  • размер примерно на 5 мм больше листа А4;
  • заполнение должно быть исключительно машинное;
  • напечатан АО «Гознак», это написано внизу страховки на лицевой стороне;
  • водяные знаки PCA можно увидеть на свету;
  • краска не стирается;
  • печать страховой компании нанесена четко;

 

• • на полисе имеется QR-код

.

Чтобы прочитать бумажный вариант страховки с помощью QR-кода, необходимо установить на мобильное устройство специальное приложение.

Электронного

Е-ОСАГО может быть недействительным при следующих условиях:

• • личный кабинет во время заключения договора не был создан;
  • оплата страховому агенту перечислена на личную карту или виртуальный кошелек, а не на расчетный счет организации;
  • письмо с полисом отправлено на почту не с адреса компании;
  • в письме отсутствуют правила страхования, инструкция по проверке действительности и извещения об аварии;

 

• • в полисе нет электронной подписи

.

Откуда берутся фальшивые бланки?

Их специально изготавливают злоумышленники, чтобы обманным путем забрать деньги у автовладельца.

Если человек — посредник между страховщиком и страхователем решает уйти, он может «прихватить» с собой пачку пустых бумаг.

Полисы, которые ранее находились у страховой компании, прошедшей процедуру банкротства, также будут считаться поддельными.